Planilha Fluxo de Caixa Simplicado

A dica de hoje é muito indicada para pequenas e médias empresas obterem uma melhor saúde financeira. Deste modo, como se sabe, o Fluxo de Caixa é uma das principais ferramentas para tal gestão, desenvolvemos uma planilha de Fluxo de Caixa Simplificado.

Isto porque é comum encontrar muitas planilhas de fluxo de caixa na internet, porém a grande maioria possui certa dificuldade de compreensão. Logo, desenvolver uma planilha objetiva e simplificada traz uma melhor compreensão por parte do público interessado. Veja abaixo os detalhes a respeito da planilha de Fluxo de caixa no Excel e o link para download.

Como funciona a Planilha Fluxo de Caixa?

Na aba Início, é possível selecionar o mês desejado e obter uma análise gráfica a respeito de como foi desempenho mensal da empresa. Note no que o gráfico mensal é possível analisar as Entradas, Saídas e o Saldo acumulado de cada mês.

Dentro das abas de cada mês é possível inserir os Gastos Fixos, Gasto Variáveis e as Entradas de valores em caixa.

Outro detalhe, está na possibilidade de obter um resumo em cada mês com a soma de todas as Entradas, Gastos Fixos e Variáveis. (Observação: O Saldo Acumulado somente é apresentado a partir do mês de Fevereiro).

Por fim, na última aba do menu, é possível obter um panorama a respeito de como foi o desempenho econômico da empresa, analisando mês a mês as entradas e saídas de capital.

Se você tiver dúvidas a respeito do funcionamento da planilha, poderá ainda assistir abaixo a vídeo aula no qual mostra detalhadamente o seu funcionamento.

Baixar a Planilha Fluxo de Caixa Simplificado

Dessa forma, para ajudar a controlar o setor financeiro sem maiores dores de cabeça, o ideal é que o empresário invista em ferramenta básicas para o fluxo de caixa. As planilhaspodem ser grandes aliadas, sejam elas desenvolvidas pelo empreendedor ou baixadas na internet. Para ajudar, selecionamos abaixo sete modelos de ferramentas:

1. Fluxo de caixa mensal. O documento permite a visualização das contas a pagar, bem como das datas-chave do mês;

2. Fluxo de caixa diário. Ao separar por dia, como uma agenda, é possível verificar as informações financeiras mais importantes e que devem ser tratadas com prioridade naquele dia;

3. Controle financeiro completo. Para garantir um melhor gerenciamento e uma visão maior sobre as finanças do seu negócio, o controle completo inclui não apenas as contas, mas também os seus investimentos, despesas com materiais administrativos, marketing, internet, entre outros. Além disso, traz as notas fiscais, controle de compra e de estoque;

4. Fluxo de caixa do Sebrae. De fácil entendimento, traz elementos para que os controles financeiros das empresas fiquem bem organizados;

5. Planilha de controle. Com essa planilha, além de organizar o fluxo financeiro, é possível ainda marcar quais recebimentos já foram realizados, quais boletos já chegaram – e quais já foram pagos -, bem como o saldo diário do caixa;

6. Fluxo de caixa simplificado. A planilha traz dados de todo o ano, mas permite a visualização apenas dos meses desejados, facilitando a organização diária e, claro, o planejamento futuro;

7. Controle de operações. Voltada aos pequenos empreendedores, a planilha para controle de operações traz dados básicos para facilitar sua operação. É possível registrar as datas de entrada e saída de dinheiro e escolher os tipos de lançamento.

Os exemplos citados acima podem ser de grande valia para os empreendedores, principalmente para quem ainda utiliza cadernos antigos ou para quem está começando o seu negócio. Quem preferir, em vez de baixar, pode começar do zero, seguindo as seguintes dicas:

• Determine um período para o seu fluxo de caixa. Pode ser mensal, semanal, quinzenal, anual ou diário;
• Defina uma maneira de identificar receitas e despesas. Aposte em cores ou sinais para que você identifique rapidamente o que é receita e o que é despesa;
• Identifique quais são as movimentações financeiras periódicas. Separe as receitas e despesas que são fixas, como contas de luz, de água, salário dos colaboradores, entre outros. Dessa forma, você consegue entender que, todo mês, você terá que lidar com aquelas contas;
• Separe as contas a receber. Se você vender algo com pagamento a prazo, lance o valor das parcelas nas contas a receber para os próximos meses;
• Crie centros de custos para agrupar suas despesas. Se você atende clientes, coloque o nome do projeto como centro de custo ou o nome da empresa; para despesas internas, inclua os departamentos da sua empresa como centros de custo. Dessa forma, você saberá onde você está investindo seu dinheiro.

Até a próxima!